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[Update] Die beste kostenlose Kreditkarte für Deine Kanada Reise

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Ein absolutes MUSS für eine Reise nach Kanada ist eine (kostenlose) Kreditkarte. Dies ermöglicht die bargeldlose Bezahlung in nahezu allen Geschäften in Kanada. Bargeld ist eher untypisch im Land, die Kartenzahlung dagegen sehr beliebt. 

Jede Bank bietet eine ganze Auswahl an Kreditkarten an, die in Leistung und Kosten deutliche Unterschiede aufweisen. Oft kommen zu den jährlichen Gebühren der Kreditkarten auch noch Auslandseinsatzentgelte hinzu, die bis zu 2% vom jeweiligen Umsatz betragen.

Aufgrund dieser zahlreichen Angebote habe ich einen Vergleich der besten Kreditkartenangebote erstellt.


Inhaltsverzeichnis


ICS – Visa World Card

Kostenlose Kreditkarte ICS Visa World Card
Kosten für Kreditkarte

kostenlos

Bargeldlose Zahlung

ja, jedoch fällt ein Entgelt von 2% für den Auslandseinsatz in Ländern, die nicht den EURO als Zahlungsmittel nutzen, an

Reisepreisrückerstattung

5% (bei Buchung über Partnerportal)

Kostenlos Bargeld abheben 

ja, aber es werden 2% Auslandseinsatzgebühren berechnet 

Versicherungsleistungen

– nicht angeboten –

Angebote

derzeit keine Angebote bekannt

Experten Tipp

-

Fazit

Die ICS Visa World Card ist eine solide, kostenlose Kreditkarte, die den Auslandseinsatz relativ günstig abwickelt.

Beantragung

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Barclaycard Visa 

Kostenlose Kreditkarte Barclaycard VISA
Kosten für Kreditkarte

kostenlos

Bargeldlose Zahlung

ja, keine Auslandseinsatzgebühr

Reisepreisrückerstattung

5% (bei Buchung über Partnerportal)

Kostenlos Bargeld abheben 

ja, keine Auslandseinsatzgebühr

Versicherungsleistungen

– nicht angeboten –

Angebote

derzeit keine Angebote bekannt

Experten Tipp

Bei Beantragung erhält man derzeit ein Startguthaben von 50 EUR*.

Bei der Barclaycard sind bis zu drei Partnerkarten kostenlos inkludiert.

Unbedingt nach Vertragsabschluss im Online-Bereich die Zahlungsbedingungen umstellen. Barclaycard zieht nur den Mindestbetrag ein. 

Es sollte aber idealerweise der komplette Betrag eingezogen werden, um mögliche Zinsen zu vermeiden.

*Kreditkarte muss innerhalb der ersten 4 Wochen eingesetzt werden, um den einmaligen Bonus zu erhalten.

Fazit

Die Barclaycard VISA ist eine der besten kostenlosen Kreditkarten im Test und eignet sich hervorragend für den Einsatz im Ausland.

Barclaycard verlangt weder Auslandseinsatzgebühren für die Bezahlung noch für das Abheben von Bargeld.

Beantragung

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Advanzia Bank, Gebührenfrei Mastercard Gold – TESTSIEGER

Kostenlose Kreditkarte Advanzia Mastercard Gold
Kosten für Kreditkarte

kostenlos

Bargeldlose Zahlung

ja, keine Auslandseinsatzgebühr

Reisepreisrückerstattung

5% (bei Buchung über Partnerportal, gilt für Reisen und Mietwagenbuchungen)

Kostenlos Bargeld abheben 

ja, keine Auslandseinsatzgebühr

Versicherungsleistungen

Eine Reiseversicherung ist kostenlos inklusive. Diese Versicherung kann bei einem Reiserücktritt herangezogen werden, wenn mind. 50% des Reisepreises mit der Kreditkarte bezahlt wurden.

Angebote

derzeit keine Angebote bekannt

Experten Tipp

Die kostenlose Kreditkarte der Advanzia kommt mit einem kleinen Kreditrahmen. Daher lohnt es sich, diese Karte einige Monate vor der eigentlichen Reise zu bestellen, um diese dann bereits einzusetzen.

Fazit

Die Advanzia Gebührenfrei Kreditkarte ist unser Testsieger und klarer Favorit. 

Die Advanziabank verlangt keine Auslandseinsatzgebühren, bietet eine Reisepreisrückerstattung für Reisen und Mietwagen an und inkludiert eine kostenlose Reiseversicherung.

Einziges Manko: Sollte die Karte zum Abheben von Bargeld genutzt werden, fallen direkt hohe Sollzinsen an.

Beantragung

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GenialCard – Hanseatic Bank

Kostenlose Kreditkarte GenialCard Hanseatic Bank
GenialCard der Hanseatic Bank
Kosten für Kreditkarte

kostenlos

Bargeldlose Zahlung

ja, keine Auslandseinsatzgebühr

Reisepreisrückerstattung

– nicht angeboten –

Kostenlos Bargeld abheben 

ja, keine Auslandseinsatzgebühr

Versicherungsleistungen

– nicht angeboten –

Angebote

Bei Beantragung erhält man derzeit ein Startguthaben von 30 EUR*

*Kreditkarte muss innerhalb der ersten 4 Wochen mind. 3x eingesetzt werden, um den einmaligen Bonus zu erhalten.

Experten Tipp

Die Zinsen für die Teilzahlung liegen bei der GenialCard bei 13,6% effektivem Jahreszins, was deutlich teurer ist als die meisten Dispositionskredite.

Deshalb ist es zu empfehlen die Zahlungsvereinbarung auf die Zahlung per Lastschrift umzustellen, um Zusatzkosten zu vermeiden. Das kann jederzeit nach Erhalt der Karte umgesetzt werden.

Fazit

Die GenialCard ist sicherlich eine der besten im Test.   Obwohl sie keine Reisepreisrückerstattung und keine Versicherungen mit inkludiert, ist sie im Gesamtpaket kostenlos und einfach handzuhaben.

Beantragung

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Santander Consumer Bank – 1plus Visa-Card

Kostenlose Kreditkarte Santander 1plus Visa-Card
Kosten für Kreditkarte

kostenlos

Bargeldlose Zahlung

ja, jedoch fällt ein Entgelt von 1,5% für den Auslandseinsatz in Ländern, die nicht den EURO als Zahlungsmittel nutzen, an

Reisepreisrückerstattung

5% (bei Buchung über Partnerportal)

Kostenlos Bargeld abheben 

ja, 4x pro Monat kostenlos, danach werden Auslandseinsatzgebühren berechnet

Versicherungsleistungen

– nicht angeboten –

Angebote

derzeit keine Angebote bekannt

Experten Tipp

-

Fazit

Die 1plus Visa-Card der Santander Bank ist eine solide kostenlose Kreditkarte, die mit 1,5% Auslandseinsatzgebühren relativ günstig ist. Dazu sind vier kostenlose Bargeldabhebungen im Ausland pro Monat mit inkludiert.

Beantragung

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Fazit

Eine kostelose Kreditkarte ist nicht immer eine kostenlose Kreditkarte. Das haben wir bei unserer Recherche klar festgestellt. Nur wenige der als kostenlos angebotenen Kreditkarten sind wirklich ohne Gebühren. Oft kommen Auslandseinsatzgebühren hinzu, die nicht unerheblich sind.

Die GenialCard der Hanseatic Bank und die Barclaycard VISA sind jedoch komplett kostenlos. Die Gebührenfrei Mastercard der Advanzia Bank ist die Karte mit den meisten inkludierten Leistungen, wie Reisepreisrückerstattung und Reiseversicherung. Diese Karte setze ich seit über 10 Jahren in Kanada und anderen Ländern ein. 

Viele der Karten haben eine Reisepreisrückerstattung mit inkludiert. Dies setzt jedoch voraus, dass man die Buchung über deren Buchungsportal macht. Dies eignet sich mit Sicherheit gut für Pauschalreisen, jedoch nicht für Kanada Reisen.

Ich hatte vor einigen Jahren aufgrund einer Erkrankung eine Reise absagen müssen. Alle drei Reiseteilnehmer waren versichert, da die Bezahlung über meine Kreditkarte der Advanzia Bank lief. Letztendlich hatten wir nach Einreichung eines ärztlichen Attests rund 80% der Kosten (Versicherung hat Selbstbehalt) problemlos erstattet bekommen.

Die meisten der Anbieter verlangen Auslandseinsatzgebühren, wenn Du in Kanada mit der Karte bezahlst. Diese liegen zwischen 1.5 -2% und gelten für das Bezahlen als auch für die Bargeldbeschaffung.

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Unsere Empfehlungen für Deine kostenlose Kreditkarte:

1. Gebührenfrei Mastercard von der Advanzia

Die Gebührenfrei Mastercard von Advanzia ist die beste kostenlose Kreditkarte in unserem Test. Du bezahlst keine Auslandseinsatzgebühren und hast eine Reiseversicherung inkludiert. Dazu, sofern die Karte auch für weitere Reisebuchungen eingesetzt wird, gibt es eine Reisepreisrückerstattung von 5% auf Reisen- und Mietwagenbuchungen, die über das Partnerportal der Advanzia Bank gemacht werden.

Ein kleines Manko hat diese Karte jedoch: Das Abheben von Bargeld im Ausland ist nicht empfehlenswert, da hierfür direkt Sollzinsen anfallen.

2. GenialCard und Barclaycard VISA

Diese Karten sind die beliebtesten kostenlosen Kreditkarten auf dem Markt. Die GenialCard der Hanseatic Bank als auch die Barclaycard verlangen keine Auslandseinsatzgebühren und auch keine Gebühren für das Abheben von Bargeld. Jedoch bieten sie keine zusätzlichen Versicherungs-leistungen an.

Derzeit erhält man bei der Barclaycard ein Startguthaben von 50 EUR, bei der GenialCard der Hanseatic Bank 30 EUR.

Beide kostenlosen Kreditkarten sind einfach handzuhaben und ideal für den Einsatz auf Deiner Auslandsreise geeignet.

Inzwischen habe ich zwei dieser Karten im Geldbeutel. Die Advanzia Gebührenfrei Mastercard für die Buchung der Reise und fürs Einkaufen im Ausland. Die GenialCard für das Abheben von Bargeld. Da beide kostenlos sind und keine jährlichen Gebühren anfallen, ist diese Kombination das Beste, was man derzeit auf dem Markt bekommen kann.

Hinweis

Das beste kostenlose Girokonto mit Kreditkarte, das die kostenlose Bargeldbeschaffung im Ausland zulässt, habe ich in diesem Bericht verglichen.

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Faszination Kanada Tipp

Beantrage Deine Kreditkarte möglichst frühzeitig, um diese zum Tanken und Einkaufen in Deutschland und Europa einzusetzen und mit der Handhabung zurecht zu kommen.
Solltest Du Bargeld im Ausland abheben wollen, empfiehlt sich eine Karte zu wählen, die möglichst keine Gebühren dafür verlangt. 

Dann steht einem Nutzen Deiner kostenlosen Kreditkarte in Kanada nichts mehr im Wege!

Hast Du schon eine der vorgestellten kostenlosen Kreditkarten benutzt? Wenn ja, freuen wir uns, wenn Du Deine Erfahrungen in den Kommentaren teilst.

Wichtiger Hinweis: Bitte lese die genauen Bedingungen der Anbieter auf den jeweiligen Internetseiten nach. Dieser Vergleich erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit!

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Erklärungen

Was bedeutet “bargeldlos bezahlen”?

Der Grundgedanke einer Bankkarte / Kreditkarte ist, dass man kein Bargeld mehr benötigt. Mit dem bargeldlosen Bezahlen sind somit alle Zahlungen gemeint, die mit der Kreditkarte getätigt werden.

Was ist mit “Reisepreisrückerstattung” gemeint?

Wenn man eine Reise in dem Buchungsportal der Kreditkartenfirma bucht, bekommt man bei Bezahlung mit der Kreditkarte eine Gutschrift. Diese beträgt bei fast allen getesteten kostenlosen Kreditkarten 5%!

Was genau ist “Rückvergütung bei Buchung eines Mietwagens”?

Bei Buchung und Bezahlung eines Mietwagens über das Buchungsportal des Kreditkartenanbieters erhält man eine Gutschrift, eine Art Vergünstigung, auf den Mietwagenpreis.

Was bedeutet “kostenlos Bargeld abheben”?

In Ausnahmesituationen kann es von Vorteil sein, wenn man Bargeld bei sich hat. Um an Bargeld zu kommen, kann man mit der Kreditkarte an einem Geldautomaten im Ausland Bargeld abheben.

Kostenlos ist das allerdings nur bei einer der getesteten Kreditkarten. Die weiteren Anbieter verlangen entweder Auslandseinsatzgebuehren oder sofort hohe Sollzinsen.

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Quelle: smava GmbH

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Author

Tobias Barth ist Gründer von Faszination-Kanada.com, der grössten deutschsprachigen Online-Plattform zum Thema Kanada. Seit 1997 bereiste der geborene Weltenbummler viele Male Kanada, erkundete nahezu alle sehenswerten Ecken des Traumlandes und wanderte 2016 in den hohen Norden, in den Yukon aus. Tobias ist zudem als Reiseleiter, professioneller Foto- und Videograph und Unternehmer aktiv und leitet seit 2019 das Reiseunternehmen EPIC NORTH Tour Experiences, das Kleingruppenreisen im Yukon, nach Alaska und in die Northwest Territories anbietet.

5 Comments

  1. Avatar

    Wirklich gut geschrieben! Als ich zum Arbeiten nach Kanada gegangen bin, habe ich es auch erst mal so gemacht, um einfach am Anfang finanziell keine Probleme zu haben und es hat super geklappt.

  2. Avatar

    Leider gibt es gravierende Änderungen bei der Santander 1 Plus. Das bezahlen im Ausland in Fremdwährungen kostet nun Geld. Es sind noch weitere Änderungen (nur 4x kostenlos Bargeld abheben usw.). Somit fällt die Karte raus als Tipp.

    • Avatar

      Hi,

      vielen Dank für Deinen Kommentar und Hinweis.
      Wir werden die Santander Bedingungen in Kürze prüfen und dann den Artikel überarbeiten.

      Alles Gute und bis bald,

      Dein Team von Faszination Kanada

  3. Avatar
    Jens Leibing Reply

    Hallo, mal ne Frage zu den Kreditkarten…..warum wird bei Euch nie die Visa Karte der Hanseatic Bank erwähnt. Ich nutze diese selbst und sie ist komplett kostenlos. Auch außerhalb des EU Raums.

    Mit freundlichen Grüßen
    Jens Leibing

    • Avatar
      Faszination Kanada Reply

      Hallo Jens,
      vielen Dank für Deine Anfrage.
      Wir haben die Hanseatic Bank bereits auf dem Schirm und werden diese in Kürze hier mit einfügen.
      Viele Grüße und bleib gesund.

      Dein Faszination Kanada Team

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